Conozca estos trucos de Excel para controlar sus finanzas

Diversas herramientas se conocen para desarrollar la creación de nuevas estrategias de ahorro y gestión financiera en el inicio del año. Entre ellas, se encuentran opciones como Wallet, Monefy y Excel que figuran en la lista para facilitar este proceso. Esta última se destaca como una opción de uso común y gratuita, reconocida durante varios años.

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Excel, a través de hojas de cálculo, proporciona funciones avanzadas, aunque su complejidad puede resultar desafiante para usuarios no especializados. No obstante, hay trucos sencillos disponibles para quienes buscan organizar sus finanzas sin complicaciones.

A continuación, le presentamos algunos términos clave del programa que pueden ser de utilidad:

Columna y fila 

En Excel, las columnas se definen como conjuntos verticales de celdas identificadas por letras o combinaciones de ellas. Inician con la letra A para la primera columna y avanzan de manera secuencial a lo largo del alfabeto.

Cuando se llega a la última letra, la Z, el sistema prosigue con combinaciones de dos letras, comenzando por AA, AB, y así sucesivamente, hasta alcanzar la última columna disponible en la versión específica de Excel utilizada.

Las filas, en cambio, representan conjuntos horizontales de celdas identificadas mediante números. El proceso inicia con el número 1 asignado a la primera fila y se incrementa de manera secuencial hacia abajo.

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La intersección de una columna y una fila define una celda, constituyendo así la unidad fundamental para el almacenamiento y manipulación de datos en Excel.

Celda

Se trata del punto de encuentro entre una columna y una fila en una hoja de cálculo. Cada celda se distingue por una referencia única compuesta por la letra o letras de la columna seguidas del número de la fila.

Hoja

Se refiere a una página individual dentro de un libro de trabajo que contiene su propio conjunto de celdas organizadas en filas y columnas.

Una hoja de cálculo le permite a usted ingresar, calcular, manipular y analizar datos numéricos y de texto.

En cuanto al proceso preliminar de cómo ingresar datos en cada celda, siga estos pasos:

1. Seleccione una celda vacía.
2. Ingrese texto o un número en la celda.
3. Presione Enter o Tab para pasar a la celda siguiente.

Trucos para gestionar finanzas

Excel es una herramienta valiosa para el manejo de finanzas personales. Permite crear presupuestos, realizar el seguimiento de gastos e ingresos, así como planificar pagos y ahorros.

Con las fórmulas y funciones de Excel, es posible automatizar cálculos complejos y mantener un registro detallado de su situación financiera personal.

Para crear un nuevo libro en Excel y utilizarlo en sus finanzas personales para la creación de un presupuesto personalizado, siga estos pasos:

1. Haga clic en Archivo y luego en Nuevo.
2. En Nuevo, haga clic en Libro en blanco.
3. Para nombrar cada hoja, haga doble clic en las casillas inferiores nombradas con Hoja 1, Hoja 2 o Hoja 3.

Después, puede estructurar su libro de la siguiente manera:

Registro de ingresos:

• Dedique una hoja a documentar todas sus fuentes de ingresos mensuales, como salario, ingresos por trabajos independientes, inversiones, entre otros.

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Seguimiento de gastos:

• Utilice otra hoja para registrar todos los gastos, categorizándolos, por ejemplo, en vivienda, alimentación, transporte, ocio, servicios y seguros.

Planificación de ahorro:

• Tenga una hoja en la que fije objetivos de ahorro a corto, medio y largo plazo, y realice un seguimiento de los progresos al respecto.

Además, puede integrar diversas fórmulas en su libro para automatizar el cálculo de varios aspectos financieros. Pruebe algunas fórmulas sencillas para sumar, restar, multiplicar o dividir los números.

Para filtrar los datos y tener una visión más organizada de la información en Excel, usted tiene la posibilidad de seguir estos pasos:

1. Seleccione los datos que desea filtrar.
2. En la pestaña Datos, en el grupo Ordenar y filtrar, haga clic en Filtrar.
3. Haga clic en la flecha hacia abajo en el encabezado de columna para mostrar una lista de opciones de filtro.
4. Haga clic en Aceptar para ver los resultados.

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